第一章 總則
第一條 為加強(qiáng)中國(guó)黃金行業(yè)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“行業(yè)”）的信用體系建設(shè)，推動(dòng)行業(yè)自律，保障行業(yè)穩(wěn)定、持續(xù)發(fā)展，提升行業(yè)企業(yè)信用管理水平，促進(jìn)社會(huì)信用體系建設(shè)，構(gòu)建社會(huì)主義和諧社會(huì)。在全國(guó)整頓和規(guī)范市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“全國(guó)整規(guī)辦”）和國(guó)務(wù)院國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“國(guó)務(wù)院國(guó)資委”）的指導(dǎo)、組織和監(jiān)督下，中國(guó)黃金協(xié)會(huì)聯(lián)合北京中企國(guó)信征信有限公司共同對(duì)黃金礦山企業(yè)、黃金冶煉企業(yè)、黃金加工企業(yè)、黃金流通企業(yè)進(jìn)行信用等級(jí)評(píng)價(jià)，并進(jìn)行社會(huì)公示和推廣活動(dòng)。
第二條 本辦法適用于在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的黃金開(kāi)采、黃金冶煉、黃金加工、黃金流通（批發(fā)、零售）等企業(yè)。
第二章 企業(yè)信用等級(jí)評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)
第三條 根據(jù)行業(yè)企業(yè)信用等級(jí)評(píng)價(jià)工作需要，中國(guó)黃金協(xié)會(huì)聯(lián)合北京中企國(guó)信征信有限公司共同成立企業(yè)信用評(píng)價(jià)工作委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“工作委員會(huì)”），下設(shè)評(píng)價(jià)委員會(huì)、標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)、聯(lián)絡(luò)辦公室、信用信息管理中心。
第四條 工作委員會(huì)為行業(yè)企業(yè)信用等級(jí)評(píng)價(jià)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，由中國(guó)黃金協(xié)會(huì)、中國(guó)企業(yè)評(píng)價(jià)協(xié)會(huì)與北京中企國(guó)信征信有限公司相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)及資深專(zhuān)家組成。主要把握行業(yè)企業(yè)信用等級(jí)評(píng)價(jià)的工作方向；與政府有關(guān)部門(mén)、金融機(jī)構(gòu)等有關(guān)單位進(jìn)行溝通；指導(dǎo)、監(jiān)督下設(shè)部門(mén)的日常工作和行為；審議企業(yè)信用評(píng)價(jià)方法、評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)等相關(guān)文件。
第五條 評(píng)價(jià)委員會(huì)主要負(fù)責(zé)編制企業(yè)信用等級(jí)評(píng)價(jià)相關(guān)的工作文件，包括企業(yè)信用等級(jí)評(píng)價(jià)工作程序、企業(yè)信用等級(jí)符號(hào)及等級(jí)劃分方法等，同時(shí)負(fù)責(zé)審核企業(yè)申報(bào)信息、企業(yè)信用分析與評(píng)價(jià)、撰寫(xiě)企業(yè)信用等級(jí)評(píng)價(jià)報(bào)告等相關(guān)工作，并且負(fù)責(zé)評(píng)價(jià)后的跟蹤評(píng)級(jí)；并負(fù)責(zé)開(kāi)展行業(yè)信用等級(jí)評(píng)價(jià)工作的業(yè)務(wù)宣傳、推廣和培訓(xùn)組織工作；建立企業(yè)信用信息的采集、分類(lèi)、使用、發(fā)布等制度，并為信息查詢(xún)、信息發(fā)布、信息管理提供系統(tǒng)、數(shù)據(jù)庫(kù)、網(wǎng)絡(luò)支持。
第六條 標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)主要職責(zé)為制訂行業(yè)信用評(píng)價(jià)方法，研究與編制企業(yè)信用等級(jí)評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)、企業(yè)信用等級(jí)評(píng)價(jià)申報(bào)材料及其他相關(guān)細(xì)則；負(fù)責(zé)對(duì)會(huì)員企業(yè)進(jìn)行企業(yè)信用等級(jí)評(píng)價(jià)工作的專(zhuān)業(yè)咨詢(xún)和培訓(xùn)等相關(guān)工作。
第三章 企業(yè)信用等級(jí)評(píng)價(jià)介紹
第七條 企業(yè)信用等級(jí)評(píng)價(jià)是對(duì)企業(yè)履行法律法規(guī)、基本社會(huì)義務(wù)、社會(huì)責(zé)任和商業(yè)信用等方面的綜合分析與評(píng)價(jià)。以獲得政府信用、商業(yè)信用和消費(fèi)者信用為目的，由中國(guó)黃金協(xié)會(huì)聯(lián)合第三方信用評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)共同作為評(píng)價(jià)主體。
第八條 企業(yè)信用等級(jí)評(píng)價(jià)的流程如下：
1、評(píng)價(jià)受理：企業(yè)申請(qǐng)信用等級(jí)評(píng)價(jià)，經(jīng)評(píng)價(jià)委員會(huì)與其初步接洽后，認(rèn)為基本符合條件的，協(xié)會(huì)與企業(yè)簽訂評(píng)價(jià)合同，并發(fā)給《企業(yè)信用等級(jí)評(píng)價(jià)申報(bào)材料清單》，正式受理對(duì)企業(yè)的信用等級(jí)評(píng)價(jià)。
2、申報(bào)咨詢(xún)：企業(yè)領(lǐng)取《企業(yè)信用等級(jí)評(píng)價(jià)申報(bào)材料清單》后，應(yīng)按填報(bào)要求和企業(yè)實(shí)際情況完整、準(zhǔn)確、真實(shí)地逐項(xiàng)填寫(xiě)，同時(shí)提供相關(guān)附加材料，企業(yè)所提供的材料復(fù)印件要加蓋公章，并對(duì)所提供材料的真實(shí)性負(fù)責(zé)。評(píng)價(jià)委員會(huì)通過(guò)電話(huà)、傳真、EMAIL等方式給申報(bào)企業(yè)提供咨詢(xún)、指導(dǎo)。
企業(yè)按要求完成申報(bào)材料后，將裝訂好的《企業(yè)信用等級(jí)評(píng)價(jià)申報(bào)書(shū)》1份報(bào)送到評(píng)價(jià)委員會(huì)，并將申報(bào)材料的電子版材料發(fā)一份到指定的受理郵箱。
3、信息審核：評(píng)價(jià)委員會(huì)收到企業(yè)報(bào)送的申報(bào)材料后，對(duì)其完整性進(jìn)行初步審核，出具受理通知書(shū)；如果企業(yè)申報(bào)材料不完整，向企業(yè)發(fā)送《企業(yè)信用等級(jí)評(píng)價(jià)申報(bào)材料補(bǔ)充要求》。
信息審核是對(duì)申請(qǐng)信用等級(jí)企業(yè)提供的資料、信息進(jìn)行搜集、整理和審核，以確定這些信息的有效、完整和真實(shí)性。信息不僅來(lái)源于企業(yè)，還應(yīng)從其他途徑，如與企業(yè)有關(guān)的管理部門(mén)、金融部門(mén)、財(cái)稅部門(mén)、供應(yīng)商、客戶(hù)等處獲取。信息審核主要包括資料審核和調(diào)查。
4、初評(píng)：評(píng)價(jià)委員會(huì)根據(jù)《企業(yè)信用等級(jí)評(píng)價(jià)申報(bào)材料》、《企業(yè)信用信息調(diào)查報(bào)告》，依據(jù)《企業(yè)信用等級(jí)評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)》,綜合分析、評(píng)價(jià)后，撰寫(xiě)《企業(yè)信用等級(jí)評(píng)價(jià)報(bào)告》（初稿），得出企業(yè)信用等級(jí)初評(píng)結(jié)果。
5、初評(píng)公示與申訴：初評(píng)結(jié)束后，向申報(bào)企業(yè)發(fā)送《企業(yè)信用等級(jí)通知書(shū)》。若申報(bào)企業(yè)對(duì)所獲得的信用等級(jí)有異議，可以在收到《企業(yè)信用等級(jí)通知書(shū)》后7個(gè)工作日內(nèi)，申報(bào)相關(guān)材料，可以申請(qǐng)重新評(píng)價(jià)一次。評(píng)價(jià)委員會(huì)收到申訴材料后，在10個(gè)工作日內(nèi)完成信息審核、相關(guān)分析與評(píng)價(jià)。
初評(píng)結(jié)束后，將企業(yè)信用等級(jí)評(píng)價(jià)初評(píng)結(jié)果在協(xié)會(huì)網(wǎng)站等相關(guān)媒體進(jìn)行公示，公示時(shí)間為15天，接受社會(huì)的廣泛監(jiān)督和投訴意見(jiàn)。經(jīng)確認(rèn)為有效投訴，評(píng)價(jià)委員會(huì)認(rèn)真整理相關(guān)材料，作為該企業(yè)終評(píng)的材料之一。
6、終評(píng)：企業(yè)初評(píng)工作結(jié)束后，評(píng)價(jià)委員會(huì)將《企業(yè)信用等級(jí)評(píng)價(jià)報(bào)告》及公示期間投訴和審核材料等提交工作委員會(huì)審定，對(duì)企業(yè)信用等級(jí)初評(píng)結(jié)果進(jìn)行評(píng)審。
如發(fā)生以下情形，需進(jìn)行復(fù)評(píng)：
（一）工作委員會(huì)多數(shù)評(píng)審人員質(zhì)疑，工作委員會(huì)負(fù)責(zé)人認(rèn)為有必要進(jìn)一步調(diào)查的企業(yè)；
（二）由于信息審核有重大問(wèn)題或企業(yè)申訴、社會(huì)投訴等需進(jìn)一步核實(shí)的企業(yè)。
工作委員會(huì)終評(píng)審定后，評(píng)價(jià)委員會(huì)根據(jù)審定意見(jiàn)完善《企業(yè)信用等級(jí)評(píng)價(jià)報(bào)告》，并同證書(shū)、銘牌一起發(fā)送給企業(yè)。
7、發(fā)布評(píng)價(jià)結(jié)果：經(jīng)工作委員會(huì)審定的企業(yè)，應(yīng)及時(shí)將企業(yè)信用等級(jí)評(píng)價(jià)結(jié)果通知該企業(yè)，并報(bào)送全國(guó)整規(guī)辦和國(guó)務(wù)院國(guó)資委備案。同時(shí)，在協(xié)會(huì)網(wǎng)站、反商業(yè)欺詐網(wǎng)、協(xié)會(huì)會(huì)刊等相關(guān)媒體發(fā)布評(píng)價(jià)結(jié)果。
8、跟蹤評(píng)價(jià)：企業(yè)信用評(píng)價(jià)結(jié)果發(fā)布后，進(jìn)入跟蹤評(píng)價(jià)程序。主要包括跟蹤、調(diào)查、反饋、處理等手段。
企業(yè)信息跟蹤分日常跟蹤和重大事件跟蹤。跟蹤與調(diào)查完畢后，信息跟蹤人員須填寫(xiě)《跟蹤信息表》并附《企業(yè)信息跟蹤調(diào)查報(bào)告》和要求企業(yè)及有關(guān)部門(mén)提供的資料。
評(píng)價(jià)委員會(huì)收到《跟蹤信息表》、《企業(yè)信息跟蹤調(diào)查報(bào)告》后，從初評(píng)程序起開(kāi)始對(duì)該企業(yè)進(jìn)行信用等級(jí)評(píng)價(jià)。
第九條 申報(bào)企業(yè)所提供的信息是否完整和真實(shí)將直接影響評(píng)價(jià)委員會(huì)的結(jié)論判斷，在進(jìn)行信用分析和評(píng)價(jià)前，評(píng)價(jià)委員會(huì)通過(guò)各種合法渠道補(bǔ)充采集和確認(rèn)信息。
對(duì)企業(yè)申報(bào)的信息，通過(guò)調(diào)查、初評(píng)結(jié)果公示、接受舉報(bào)投訴等方式進(jìn)行核查。除申報(bào)企業(yè)自行申報(bào)的信息外，必要時(shí)與申報(bào)企業(yè)所在地工商、稅務(wù)、質(zhì)檢、金融、商務(wù)等部門(mén)核實(shí)信息或委托第三方信息中介機(jī)構(gòu)對(duì)申報(bào)企業(yè)交易關(guān)聯(lián)方信息、消費(fèi)者反映信息等進(jìn)行了解。保證申報(bào)信息完整性、真實(shí)性。
評(píng)價(jià)委員會(huì)審查企業(yè)提供的有關(guān)資料，并對(duì)材料進(jìn)行分析，在此基礎(chǔ)上擬定并向申報(bào)企業(yè)發(fā)送“補(bǔ)充材料要求”（補(bǔ)充材料要求并非企業(yè)按申報(bào)資料提供的材料，主要應(yīng)包括：企業(yè)按申報(bào)資料提供的材料中存在的問(wèn)題；申報(bào)資料之外的信息；其他疑問(wèn)等）
如果有需要現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查和訪(fǎng)談，評(píng)價(jià)委員會(huì)依據(jù)受評(píng)企業(yè)提供的信用評(píng)價(jià)申報(bào)資料，擬定現(xiàn)場(chǎng)訪(fǎng)談?dòng)?jì)劃；評(píng)價(jià)委員會(huì)根據(jù)“訪(fǎng)談?dòng)?jì)劃”進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查，訪(fǎng)談對(duì)象包括主管領(lǐng)導(dǎo)（一般要求副總以上領(lǐng)導(dǎo)）、企業(yè)相關(guān)部門(mén)（主要包括財(cái)務(wù)、生產(chǎn)、計(jì)劃、采購(gòu)、銷(xiāo)售等主要部門(mén)），并進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)考察；（或根據(jù)行業(yè)協(xié)會(huì)主要負(fù)責(zé)人對(duì)該企業(yè)以上方面的了解及意見(jiàn)）；在某些情況需要時(shí)，還需要對(duì)與申報(bào)企業(yè)有關(guān)聯(lián)的第三方，如開(kāi)戶(hù)銀行、母公司、行業(yè)管理部門(mén)、同行業(yè)主要競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手、主要客戶(hù)等進(jìn)行訪(fǎng)談。
第十條 開(kāi)展行業(yè)信用等級(jí)評(píng)價(jià)工作需要制定統(tǒng)一的信用等級(jí)評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，使信用等級(jí)評(píng)價(jià)工作更加公正、客觀(guān)，規(guī)范、科學(xué)、有據(jù)可依。結(jié)合中國(guó)黃金行業(yè)信用體系建設(shè)的現(xiàn)狀和特點(diǎn)，《企業(yè)信用等級(jí)評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)》由中國(guó)黃金協(xié)會(huì)與北京中企國(guó)信征信有限公司共同組成的標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)采用行業(yè)特征分析法研究和編制完成。
第十一條 企業(yè)信用等級(jí)評(píng)價(jià)嚴(yán)格按以下程序進(jìn)行。評(píng)價(jià)委員會(huì)根據(jù)審核的企業(yè)申報(bào)材料及調(diào)查報(bào)告，按《企業(yè)信用等級(jí)評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)》對(duì)每個(gè)指標(biāo)分別分析和評(píng)價(jià)，然后考慮具體權(quán)重等各方面因素進(jìn)行綜合分析評(píng)價(jià)，最后得出綜合評(píng)分表，并出具初步評(píng)價(jià)意見(jiàn)；參考綜合評(píng)分表和初步評(píng)價(jià)意見(jiàn)，由評(píng)價(jià)委員會(huì)對(duì)受評(píng)企業(yè)的信用等級(jí)進(jìn)行綜合判斷和確定，給出初評(píng)信用等級(jí)，撰寫(xiě)《企業(yè)信用等級(jí)評(píng)價(jià)報(bào)告》；評(píng)價(jià)委員會(huì)負(fù)責(zé)人審查、修改評(píng)價(jià)委員會(huì)人員完成的《企業(yè)信用等級(jí)評(píng)價(jià)報(bào)告》，然后提交給工作委員會(huì)。
工作委員會(huì)經(jīng)審核后，以投票方式確定企業(yè)的信用等級(jí)。審核中如工作委員會(huì)認(rèn)為項(xiàng)目的調(diào)查、分析不充分，評(píng)價(jià)委員會(huì)需繼續(xù)核實(shí)情況，重新分析評(píng)價(jià)后再提交審定。
評(píng)價(jià)委員會(huì)根據(jù)工作委員會(huì)提出的意見(jiàn)及最終確定的信用等級(jí)，修改《企業(yè)信用等級(jí)評(píng)價(jià)報(bào)告》；制作《企業(yè)信用等級(jí)通知書(shū)》和《企業(yè)信用等級(jí)公告書(shū)》。
第四章 信用等級(jí)符號(hào)及劃分標(biāo)準(zhǔn)
第十二條 根據(jù)整規(guī)辦2007[3]號(hào)文件中的精神，行業(yè)企業(yè)信用等級(jí)評(píng)價(jià)的企業(yè)信用等級(jí)劃分為三等九級(jí)，即AAA、AA、A、BBB、BB、B、CCC、CC、C。每個(gè)信用級(jí)別用“＋”、“－”進(jìn)行微調(diào)，表示略高或略低于本等級(jí)。AAA級(jí)為最高，可向下微調(diào)；C級(jí)為最低，可向上微調(diào)。
第十三條 信用等級(jí)的含義
根據(jù)信用等級(jí)評(píng)價(jià)的特點(diǎn)以及所反映出的信用特征，對(duì)于各個(gè)信用等級(jí)所代表的含義，主要從以下三方面去描述：企業(yè)信譽(yù)、信用保證能力以及不確定因素對(duì)企業(yè)信用狀況的影響。
