第一章 總則
第一條 為加強中國黃金行業(yè)（以下簡稱“行業(yè)”）的信用體系建設，推動行業(yè)自律，保障行業(yè)穩(wěn)定、持續(xù)發(fā)展，提升行業(yè)企業(yè)信用管理水平，促進社會信用體系建設，構(gòu)建社會主義和諧社會。在全國整頓和規(guī)范市場經(jīng)濟領導小組辦公室（以下簡稱“全國整規(guī)辦”）和國務院國有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“國務院國資委”）的指導、組織和監(jiān)督下，中國黃金協(xié)會聯(lián)合北京中企國信征信有限公司共同對黃金礦山企業(yè)、黃金冶煉企業(yè)、黃金加工企業(yè)、黃金流通企業(yè)進行信用等級評價，并進行社會公示和推廣活動。
第二條 本辦法適用于在中國境內(nèi)注冊的黃金開采、黃金冶煉、黃金加工、黃金流通（批發(fā)、零售）等企業(yè)。
第二章 企業(yè)信用等級評價機構(gòu)
第三條 根據(jù)行業(yè)企業(yè)信用等級評價工作需要，中國黃金協(xié)會聯(lián)合北京中企國信征信有限公司共同成立企業(yè)信用評價工作委員會（以下簡稱“工作委員會”），下設評價委員會、標準委員會、聯(lián)絡辦公室、信用信息管理中心。
第四條 工作委員會為行業(yè)企業(yè)信用等級評價的領導機構(gòu)，由中國黃金協(xié)會、中國企業(yè)評價協(xié)會與北京中企國信征信有限公司相關領導及資深專家組成。主要把握行業(yè)企業(yè)信用等級評價的工作方向；與政府有關部門、金融機構(gòu)等有關單位進行溝通；指導、監(jiān)督下設部門的日常工作和行為；審議企業(yè)信用評價方法、評價標準等相關文件。
第五條 評價委員會主要負責編制企業(yè)信用等級評價相關的工作文件，包括企業(yè)信用等級評價工作程序、企業(yè)信用等級符號及等級劃分方法等，同時負責審核企業(yè)申報信息、企業(yè)信用分析與評價、撰寫企業(yè)信用等級評價報告等相關工作，并且負責評價后的跟蹤評級；并負責開展行業(yè)信用等級評價工作的業(yè)務宣傳、推廣和培訓組織工作；建立企業(yè)信用信息的采集、分類、使用、發(fā)布等制度，并為信息查詢、信息發(fā)布、信息管理提供系統(tǒng)、數(shù)據(jù)庫、網(wǎng)絡支持。
第六條 標準委員會主要職責為制訂行業(yè)信用評價方法，研究與編制企業(yè)信用等級評價標準、企業(yè)信用等級評價申報材料及其他相關細則；負責對會員企業(yè)進行企業(yè)信用等級評價工作的專業(yè)咨詢和培訓等相關工作。
第三章 企業(yè)信用等級評價介紹
第七條 企業(yè)信用等級評價是對企業(yè)履行法律法規(guī)、基本社會義務、社會責任和商業(yè)信用等方面的綜合分析與評價。以獲得政府信用、商業(yè)信用和消費者信用為目的，由中國黃金協(xié)會聯(lián)合第三方信用評價機構(gòu)共同作為評價主體。
第八條 企業(yè)信用等級評價的流程如下：
1、評價受理：企業(yè)申請信用等級評價，經(jīng)評價委員會與其初步接洽后，認為基本符合條件的，協(xié)會與企業(yè)簽訂評價合同，并發(fā)給《企業(yè)信用等級評價申報材料清單》，正式受理對企業(yè)的信用等級評價。
2、申報咨詢：企業(yè)領取《企業(yè)信用等級評價申報材料清單》后，應按填報要求和企業(yè)實際情況完整、準確、真實地逐項填寫，同時提供相關附加材料，企業(yè)所提供的材料復印件要加蓋公章，并對所提供材料的真實性負責。評價委員會通過電話、傳真、EMAIL等方式給申報企業(yè)提供咨詢、指導。
企業(yè)按要求完成申報材料后，將裝訂好的《企業(yè)信用等級評價申報書》1份報送到評價委員會，并將申報材料的電子版材料發(fā)一份到指定的受理郵箱。
3、信息審核：評價委員會收到企業(yè)報送的申報材料后，對其完整性進行初步審核，出具受理通知書；如果企業(yè)申報材料不完整，向企業(yè)發(fā)送《企業(yè)信用等級評價申報材料補充要求》。
信息審核是對申請信用等級企業(yè)提供的資料、信息進行搜集、整理和審核，以確定這些信息的有效、完整和真實性。信息不僅來源于企業(yè)，還應從其他途徑，如與企業(yè)有關的管理部門、金融部門、財稅部門、供應商、客戶等處獲取。信息審核主要包括資料審核和調(diào)查。
4、初評：評價委員會根據(jù)《企業(yè)信用等級評價申報材料》、《企業(yè)信用信息調(diào)查報告》，依據(jù)《企業(yè)信用等級評價標準》,綜合分析、評價后，撰寫《企業(yè)信用等級評價報告》（初稿），得出企業(yè)信用等級初評結(jié)果。
5、初評公示與申訴：初評結(jié)束后，向申報企業(yè)發(fā)送《企業(yè)信用等級通知書》。若申報企業(yè)對所獲得的信用等級有異議，可以在收到《企業(yè)信用等級通知書》后7個工作日內(nèi)，申報相關材料，可以申請重新評價一次。評價委員會收到申訴材料后，在10個工作日內(nèi)完成信息審核、相關分析與評價。
初評結(jié)束后，將企業(yè)信用等級評價初評結(jié)果在協(xié)會網(wǎng)站等相關媒體進行公示，公示時間為15天，接受社會的廣泛監(jiān)督和投訴意見。經(jīng)確認為有效投訴，評價委員會認真整理相關材料，作為該企業(yè)終評的材料之一。
6、終評：企業(yè)初評工作結(jié)束后，評價委員會將《企業(yè)信用等級評價報告》及公示期間投訴和審核材料等提交工作委員會審定，對企業(yè)信用等級初評結(jié)果進行評審。
如發(fā)生以下情形，需進行復評：
（一）工作委員會多數(shù)評審人員質(zhì)疑，工作委員會負責人認為有必要進一步調(diào)查的企業(yè)；
（二）由于信息審核有重大問題或企業(yè)申訴、社會投訴等需進一步核實的企業(yè)。
工作委員會終評審定后，評價委員會根據(jù)審定意見完善《企業(yè)信用等級評價報告》，并同證書、銘牌一起發(fā)送給企業(yè)。
7、發(fā)布評價結(jié)果：經(jīng)工作委員會審定的企業(yè)，應及時將企業(yè)信用等級評價結(jié)果通知該企業(yè)，并報送全國整規(guī)辦和國務院國資委備案。同時，在協(xié)會網(wǎng)站、反商業(yè)欺詐網(wǎng)、協(xié)會會刊等相關媒體發(fā)布評價結(jié)果。
8、跟蹤評價：企業(yè)信用評價結(jié)果發(fā)布后，進入跟蹤評價程序。主要包括跟蹤、調(diào)查、反饋、處理等手段。
企業(yè)信息跟蹤分日常跟蹤和重大事件跟蹤。跟蹤與調(diào)查完畢后，信息跟蹤人員須填寫《跟蹤信息表》并附《企業(yè)信息跟蹤調(diào)查報告》和要求企業(yè)及有關部門提供的資料。
評價委員會收到《跟蹤信息表》、《企業(yè)信息跟蹤調(diào)查報告》后，從初評程序起開始對該企業(yè)進行信用等級評價。
第九條 申報企業(yè)所提供的信息是否完整和真實將直接影響評價委員會的結(jié)論判斷，在進行信用分析和評價前，評價委員會通過各種合法渠道補充采集和確認信息。
對企業(yè)申報的信息，通過調(diào)查、初評結(jié)果公示、接受舉報投訴等方式進行核查。除申報企業(yè)自行申報的信息外，必要時與申報企業(yè)所在地工商、稅務、質(zhì)檢、金融、商務等部門核實信息或委托第三方信息中介機構(gòu)對申報企業(yè)交易關聯(lián)方信息、消費者反映信息等進行了解。保證申報信息完整性、真實性。
評價委員會審查企業(yè)提供的有關資料，并對材料進行分析，在此基礎上擬定并向申報企業(yè)發(fā)送“補充材料要求”（補充材料要求并非企業(yè)按申報資料提供的材料，主要應包括：企業(yè)按申報資料提供的材料中存在的問題；申報資料之外的信息；其他疑問等）
如果有需要現(xiàn)場調(diào)查和訪談，評價委員會依據(jù)受評企業(yè)提供的信用評價申報資料，擬定現(xiàn)場訪談計劃；評價委員會根據(jù)“訪談計劃”進行現(xiàn)場調(diào)查，訪談對象包括主管領導（一般要求副總以上領導）、企業(yè)相關部門（主要包括財務、生產(chǎn)、計劃、采購、銷售等主要部門），并進行現(xiàn)場考察；（或根據(jù)行業(yè)協(xié)會主要負責人對該企業(yè)以上方面的了解及意見）；在某些情況需要時，還需要對與申報企業(yè)有關聯(lián)的第三方，如開戶銀行、母公司、行業(yè)管理部門、同行業(yè)主要競爭對手、主要客戶等進行訪談。
第十條 開展行業(yè)信用等級評價工作需要制定統(tǒng)一的信用等級評價標準，使信用等級評價工作更加公正、客觀，規(guī)范、科學、有據(jù)可依。結(jié)合中國黃金行業(yè)信用體系建設的現(xiàn)狀和特點，《企業(yè)信用等級評價標準》由中國黃金協(xié)會與北京中企國信征信有限公司共同組成的標準委員會采用行業(yè)特征分析法研究和編制完成。
第十一條 企業(yè)信用等級評價嚴格按以下程序進行。評價委員會根據(jù)審核的企業(yè)申報材料及調(diào)查報告，按《企業(yè)信用等級評價標準》對每個指標分別分析和評價，然后考慮具體權重等各方面因素進行綜合分析評價，最后得出綜合評分表，并出具初步評價意見；參考綜合評分表和初步評價意見，由評價委員會對受評企業(yè)的信用等級進行綜合判斷和確定，給出初評信用等級，撰寫《企業(yè)信用等級評價報告》；評價委員會負責人審查、修改評價委員會人員完成的《企業(yè)信用等級評價報告》，然后提交給工作委員會。
工作委員會經(jīng)審核后，以投票方式確定企業(yè)的信用等級。審核中如工作委員會認為項目的調(diào)查、分析不充分，評價委員會需繼續(xù)核實情況，重新分析評價后再提交審定。
評價委員會根據(jù)工作委員會提出的意見及最終確定的信用等級，修改《企業(yè)信用等級評價報告》；制作《企業(yè)信用等級通知書》和《企業(yè)信用等級公告書》。
第四章 信用等級符號及劃分標準
第十二條 根據(jù)整規(guī)辦2007[3]號文件中的精神，行業(yè)企業(yè)信用等級評價的企業(yè)信用等級劃分為三等九級，即AAA、AA、A、BBB、BB、B、CCC、CC、C。每個信用級別用“＋”、“－”進行微調(diào)，表示略高或略低于本等級。AAA級為最高，可向下微調(diào)；C級為最低，可向上微調(diào)。
第十三條 信用等級的含義
根據(jù)信用等級評價的特點以及所反映出的信用特征，對于各個信用等級所代表的含義，主要從以下三方面去描述：企業(yè)信譽、信用保證能力以及不確定因素對企業(yè)信用狀況的影響。
